央行、国家外汇局就跨国公司本外币一体化资金池业务管理规定征求意见

来源：环球网

【环球网财经综合报道】4月1日，据中国人民银行发布网站，为稳步推进本外币一体化资金池试点，更好便利企业跨境资金统筹使用，发挥跨境业务服务实体经济、促进贸易投资便利化的作用，中国人民银行与国家外汇局共同起草了《关于印发〈跨国公司本外币一体化资金池业务管理规定〉的通知（征求意见稿）》，面向社会各界公开征求意见。

（图片来源：中国人民银行网站）

据悉，为便利跨国公司集团充分利用境内外两个市场、两种资源，中国人民银行和国家外汇局此前已分别出台了人民币、外汇跨境资金池业务相关政策。自2021年以来，为更好地支持企业用好资金池政策，两部门积极探索资金池政策合并方案，推动了高、低两个版本的本外币一体化资金池试点。其中，高版本资金池主要服务于大型跨国公司，具有门槛较高、资金划转额度高、便利度高等特点。2021年3月，北京、深圳两地各选择了5家信用等级较高的大型跨国公司进行试点，并于2022年升级扩围至上海、北京、江苏、浙江、广东、海南、陕西、宁波、青岛和深圳等8+“2”个地区。2024年12月，按照“迭代升级、梯次推广”的思路，在上述10个省市全辖进一步升级了试点政策。

此次《通知》拟将前期试点较为成熟的高版本本外币一体化资金池试点政策推广至全国。为建立本外币一体化的资金池政策框架，《通知》将本外币资金池业务纳入统一政策框架，进一步便利其资金划转和使用，同时鼓励以本币开展资金池业务。在操作上，由各地外汇局分局“一个窗口”对外，统一接受企业备案、变更申请等，有效减少了企业的“脚底成本”。

在跨境资金流动管理方面，《通知》基于资金池成员企业所有者权益，分别设置了外债和境外放款集中管理公式，对资金池相关跨境资金流动实行双向宏观审慎管理。必要时，可通过调节有关参数实现跨境资金流动逆周期管理。

此外，《通知》还明确了高版本资金池业务的具体办理要求和数据报送义务。各地人民银行分行、外汇局分局将加强统计监测，强化风险评估，开展非现场核查与现场检查，切实防范跨境资金流动风险。